金融理財師
“金融理財師”是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。
從微觀經濟學的角度而言，各國政府都沒有針對“金融理財師”設立對應的管理標準，而是根據各種金融顧問所提供的服務進行監管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券咨詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監管范疇，他的服務受到證券監管部門的監督，違規行為要受到相應的法律制裁。
為(wei)了保證(zheng)金(jin)融理財(cai)師的(de)服務質(zhi)量(liang)，維護(hu)市場(chang)秩序，國際(ji)上的(de)實踐經驗是，成立(li)自律性、非營(ying)利、非政府的(de)專業資格認證(zheng)機(ji)構，通過對達到一定專業水(shui)平(ping)和道德水(shui)準的(de)金(jin)融理財(cai)人員進行認證(zheng)管理，提高(gao)行業公信力。
中國(guo)金融理(li)財(cai)(cai)標(biao)準委員會實(shi)施(shi)的是兩級金融理(li)財(cai)(cai)師(shi)認證制度，即金融理(li)財(cai)(cai)師(shi)（AFP）和國(guo)際金融理(li)財(cai)(cai)師(shi)（CFP）認證制度。AFP培(pei)(pei)訓為CFP培(pei)(pei)訓的第一階段。
根據(ju)中國(guo)金(jin)融(rong)理(li)(li)財標(biao)準委員會與國(guo)際金(jin)融(rong)理(li)(li)財標(biao)準委員會的框架協議(yi)，目前，中國(guo)金(jin)融(rong)理(li)(li)財標(biao)準委員會只進(jin)行金(jin)融(rong)理(li)(li)財師（AFP）的資(zi)格(ge)認(ren)證，2006年起，將進(jin)行國(guo)際金(jin)融(rong)理(li)(li)財師（CFP）的資(zi)格(ge)認(ren)證。
按照中國金融(rong)理財標(biao)準委(wei)員會的(de)規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的(de)教育（Education）、考試（Examination）、從業(ye)經驗（Experience）和職業(ye)道德（Ethics）標(biao)準（簡稱(cheng)為“4E”標(biao)準）后，方可取得相關的(de)資格認證。
風險投資公司創投人表示，一定要關注金融理財師報考流程需要注意事項：
一、考(kao)(kao)生須在(zai)開考(kao)(kao)前45分鐘(zhong)憑現代國際金融理(li)財標準(上(shang)海(hai))有(you)限公司核(he)發的本(ben)人(ren)(ren)準考(kao)(kao)證和(he)本(ben)人(ren)(ren)有(you)效身份證件到(dao)達指定考(kao)(kao)場，逐一接受監考(kao)(kao)人(ren)(ren)員安排的統(tong)一拍(pai)照。對號(hao)入座后將準考(kao)(kao)證和(he)身份證件放(fang)在(zai)考(kao)(kao)桌(zhuo)左側，以備監考(kao)(kao)人(ren)(ren)員隨(sui)時核(he)查。無(wu)準考(kao)(kao)證和(he)身份證件的考(kao)(kao)生不得入場。
二(er)、考(kao)(kao)場設有視頻監控系統，將對考(kao)(kao)試全過程進行錄像。
三、考(kao)(kao)(kao)試(shi)開始后(hou)，系(xi)統即自動(dong)計時，遲(chi)到考(kao)(kao)(kao)生時間不(bu)順延。遲(chi)到30分(fen)鐘(zhong)(zhong)以上(shang)的考(kao)(kao)(kao)生不(bu)得入場考(kao)(kao)(kao)試(shi)。開考(kao)(kao)(kao)后(hou)逾30分(fen)鐘(zhong)(zhong)時未能在(zai)考(kao)(kao)(kao)試(shi)機上(shang)登(deng)錄并(bing)確認的考(kao)(kao)(kao)生，視為(wei)缺(que)考(kao)(kao)(kao)，考(kao)(kao)(kao)試(shi)系(xi)統將不(bu)再接受該準考(kao)(kao)(kao)證(zheng)號(hao)登(deng)錄。
四、考(kao)(kao)(kao)生只(zhi)準攜帶有效身份(fen)證件、準考(kao)(kao)(kao)證及標(biao)委會(hui)考(kao)(kao)(kao)試委員會(hui)指(zhi)定的財務計(ji)算(suan)器(qi)進(jin)(jin)入考(kao)(kao)(kao)場。普(pu)通計(ji)算(suan)器(qi)不得帶入考(kao)(kao)(kao)場。同(tong)時系(xi)統提(ti)供電子計(ji)算(suan)器(qi)用于(yu)普(pu)通計(ji)算(suan)，不具備財務計(ji)算(suan)器(qi)的專業(ye)運算(suan)功能。考(kao)(kao)(kao)生可選擇(ze)使用鼠標(biao)方(fang)式或是數(shu)字鍵盤方(fang)式對其(qi)進(jin)(jin)行運算(suan)操(cao)作(zuo)。
五、嚴禁考(kao)(kao)生將(jiang)(jiang)任何資(zi)料(liao)、紙張、文具(ju)及(ji)各類(lei)無(wu)線通訊工具(ju)帶入(ru)考(kao)(kao)場(chang)。關(guan)閉手(shou)機等通訊工具(ju)并統(tong)一(yi)存放在考(kao)(kao)場(chang)指定儲物柜(ju)內(nei)。在考(kao)(kao)試(shi)進行期間，發現考(kao)(kao)生將(jiang)(jiang)手(shou)機等電子設備帶入(ru)考(kao)(kao)試(shi)區，以及(ji)所攜帶的物品在考(kao)(kao)場(chang)任何位置發出聲音干擾考(kao)(kao)試(shi)者，以違(wei)紀論(lun)處。
六(liu)、考(kao)(kao)(kao)(kao)場(chang)為考(kao)(kao)(kao)(kao)生統(tong)(tong)一(yi)提供演算草稿紙及(ji)(ji)演算筆。考(kao)(kao)(kao)(kao)生在演算草稿紙上(shang)必須填(tian)寫自己(ji)的姓名(ming)及(ji)(ji)準考(kao)(kao)(kao)(kao)證(zheng)號(hao)，考(kao)(kao)(kao)(kao)試結(jie)束(shu)后由監考(kao)(kao)(kao)(kao)人員(yuan)統(tong)(tong)一(yi)收(shou)回。
七、考(kao)生在考(kao)試中(zhong)應嚴格遵守考(kao)場紀(ji)律，保持考(kao)場肅靜，服從(cong)監考(kao)人(ren)員的安(an)排(pai)與要求(qiu)，不得(de)在考(kao)場內吸煙、隨意走動、相互交談。遇到問題可舉手向(xiang)監考(kao)人(ren)員詢問，但(dan)不得(de)涉及試卷內容。
八、考生在考試(shi)期間如需上廁所，應向(xiang)監考人員舉(ju)手示(shi)意，在得到監考人員允許后由工作(zuo)人員陪同(tong)出(chu)入考場。
九、除第(di)八條情(qing)況外(wai)，考(kao)生(sheng)不得中(zhong)途退(tui)(tui)場。考(kao)試終了前(qian)30分(fen)鐘考(kao)生(sheng)方可交卷(juan)。提前(qian)交卷(juan)時須(xu)舉(ju)手示意，經監(jian)考(kao)人(ren)員許(xu)可后離開座(zuo)位并(bing)安(an)靜退(tui)(tui)出考(kao)場。嚴禁(jin)抄(chao)錄試題(ti)，演算草稿紙必須(xu)上交監(jian)考(kao)人(ren)員，不得帶(dai)出考(kao)場，違者(zhe)按作弊論處(chu)。提前(qian)交卷(juan)退(tui)(tui)場者(zhe)需(xu)服(fu)從監(jian)考(kao)人(ren)員指揮，不得在考(kao)場附近逗留(liu)、喧嘩。
十、考(kao)生因生病等(deng)其(qi)他情況需要(yao)臨時休息的(de)，需征得本考(kao)點主考(kao)人同(tong)意，由本考(kao)點主考(kao)人指派(pai)的(de)專人陪同(tong);不(bu)能(neng)繼續堅持(chi)考(kao)試的(de)，應停止(zhi)考(kao)試。
十一、考生在考試期間違規、違紀的，按照《考生違紀行為認定與處理辦法》進行處理。
滿(man)足中國金融理財標(biao)準(zhun)委員(yuan)會(hui)制定的職業(ye)道德(de)標(biao)準(zhun)是(shi)AFP資格申請人取得(de)AFP資格的第四個(ge)條件(jian)。按照中(zhong)國(guo)金融理財標(biao)準(zhun)委員(yuan)會(hui)的規定，AFP和CFP應(ying)該遵(zun)守同樣的職業(ye)道德(de)標(biao)準(zhun)。
滿(man)足中國金融理財標(biao)準(zhun)委員(yuan)會(hui)制定的職業(ye)道德(de)標(biao)準(zhun)是(shi)AFP資格申請人取得(de)AFP資格的第四個(ge)條件(jian)。按照中(zhong)國(guo)金融理財標(biao)準(zhun)委員(yuan)會(hui)的規定，AFP和CFP應(ying)該遵(zun)守同樣的職業(ye)道德(de)標(biao)準(zhun)。
知名風險投資公司
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
創業聯合網是創業者和投資人的交流平臺。平臺擁有5000+名投資人入駐。幫助創業企業對接投資人和投資機構，同時也是創業企業的媒體宣傳和交流合作平臺。
熱門標簽(qian)
精華文章
